FXで大きな損失を出した原因・・・
それは、手法ではなくて、『資金管理（ポジションサイジング＝取引量）』が原因ではないですか？
トレードで利益を残せない最大の原因は、勝てる手法を持っていないのではなく、勝ち残るための資金管理を知らないからだと言われています。
これ程多くの手法が出回っているのに、利益が残らない方が多いので間違いないでしょう。
そこで、この記事では、プロも愛用している最もシンプルで、安全なのに、レバレッジを最大限に活かした資金管理方法を解説していきます。
さらにこの記事では、
- なぜ、プロは資金管理を最重要視するのか？
- 無料で使える超便利なロット計算スマホアプリ
- ブックマーク必須！無料で使えるロット計算webツール
- 誰でも簡単にポジションサイズを計算できるエクセルシート
- 意外と知らないポジションサイズ以外の資金管理方法
なども詳しく解説していますので、参考にされてください。
正しい資金管理ができるようになると、不思議と口座残高が増えていきます！
この記事が、あなたのトレードレベルの向上のお役に立てれば幸いです。
上級トレーダーは、資金管理・手法・メンタルに加えて、値動きを読む力があります。
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目次
ハイレバレッジと資金管理の関係と誤解
世の中に様々なFX手法があるように、資金管理の方法にも多くの手法が存在しています。
すべて理解しようと思えば、分厚い１冊の本になっちゃいます。
ここでは、レバレッジを最大限に活かして攻撃的に資金を増やすが、安全かつシンプルな資金管理方法を解説していきます。
さて、ここで、レバレッジをそんなに活かしたら危険だと思いませんでしたか？
『レバレッジが高いと危険』という認識が広まっていますが、それは間違いです。
レバレッジが危険なのではなく、資金管理ができないことが危険なんです。
国内口座の25倍規制が入ったとき、安定して利益を残し続けているFX上級者たちは『問題はレバレッジじゃないんだよなぁ～』と皆、感じたはずです。
これから紹介する資金管理を理解すれば、ハイレバレッジでトレードしても、安全にトレードすることできるようになります。
なぜなら、レバレッジはFXの醍醐味であり、強い武器に変えることができるからです。
『レバレッジ＝危険ではない』んです。
・レバレッジはFXの醍醐味であり、強い武器に変えることができる。
・レバレッジを最大限利用した、安全な資金管理がある。
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資金管理はFXの３大要素のひとつ
FXで勝つために以下の３要素が必要だと言われています。
①優位性のある手法
②ルール化された資金管理
③メンタル
これは、歴の長いトレーダーであれば一度は読んだ書籍、投資苑２（とうしえん）という書籍で紹介されています。
この投資苑２では、
手法 ⇒ Method
資金管理 ⇒ Money
メンタル ⇒ Mental
と紹介されています。
この３つのMはとても大切ですので、ここで簡単に解説しておきます。
手法（Method）
トレードで利益を残していくためには、優位性のある手法との出会いが必要です。
世の中には、様々な手法が紹介されています。
しかし、残念なことに、使えないFX商材を販売している業者が多数あるのも事実です。
優位性のある手法と出会うためには、ある程度の知識が必要です。
FXの知識を増やさなければ、手法の良し悪しが分からないからです。
そして、手法と密接に関係あるのがトレードスタイルです。
スキャルピングが正しいわけでもなく、スイングトレードが間違っているわけでもありません。
当然、デイトレードにこだわる必要もないんです。
あなたの生活と性格にあったトレードスタイルと手法の組み合わせが、正しい手法（Method）になります。
資金管理（Money）
トレード歴が長くなれば、様々な書籍を読みこなしていきますが、ほぼすべての書籍に『資金管理』の大切さが述べられています。
先ほど紹介した『投資苑』だけではなく、『タートル流投資の魔術』『ラリー・ウィリアムズの短期売買法』、『マーケットの魔術師』でも、資金管理については多くのページを割いて解説されています。
これらを読めば、伝説的なトレーダーも『資金管理』を徹底していることが分かるはずです。
そして、多くのトレーダーはレバレッジを活かしているんです。
そう、今回紹介するレバレッジを最大限活用した安全な資金管理ルール
『２％ルール』
を活用しています。
以下の記事も合わせて読むと、レバレッジを活用した資金管理方法について深く理解することができます。
レバレッジ変動型２％資金管理については、 【なぜ上級トレーダーは、レバレッジを最大限に活かしたFX資金管理２％ルールを利用するのか？５つのメリット】でも分かり易く解説していますので参考にしてください。
メンタル（Mental）
FXではメンタルが必要だ！
誰もがこのことを理解していることでしょう。
もちろん、私も必要だと思います。
しかし、このメンタルは、先述した２つ、『手法（Method）』と『資金管理（Money）』と密接な関係があります。
優位性のある手法と出会うことができなくて、負ける。そして、メンタルのせいにする。
資金管理がめちゃくちゃで、大きな損失を出して、メンタルのせいにする。
メンタルに関しては、【FXで『トレードメンタルが崩壊』と嘆く前にコントロールできる6つのこと】で分かり易く解説していますので、参考にしてください。
２％資金管理の計算方法
多くのトレーダーが２％の資金管理方法を採用しているのは理解してもらえたと思います。
ここから、本題の２％資金管理を解説していきますね。
２％資金管理の特徴とルール？
２％の資金管理とは、
『１トレードの最大リスクを総資金の２％以内に抑える』
というルールです。
自己資金が１０万円であれば、１トレードのリスクは２,０００円。
自己資金が１００万円であれば、１トレードのリスクは２０,０００円。
この２％資金管理方法の特徴は、リスクを固定してポジションサイズを変えていくので、レバレッジを最大限に活かすことができます。
スキャルピングやデイトレードをしているトレーダーであれば、この資金管理方法が最適です。
２％資金管理の具体例と計算方法
次に、２％資金管理を分かり易く、具体的に解説していきますね。
計算方法が分からなくても簡単に計算できるエクセルシートを記事内でダウンロードできるようにしていますので、安心して読み進めてください。
【ドル円（クロス円）で取引する場合】
自己資金が１０万円あったとします。
リスクの許容範囲が２％なので、損失額は２,０００円ですね。
損切りまでが２０Pipsなので、１万通貨で取引すれば、損切りにかかっても２,０００円(自己資金の2%)で損失を抑えることができます。
このように、損失額を自己資金の２％に固定して、損切り幅から取引量（ポジションサイズ）を決定していきます。
取引枚数を決定するための計算式は以下のようになります。
（※数値を打ち込むだけで簡単に計算できるエクセルシートを用意していますので、覚えなくて全然大丈夫です。）
以下の計算式はクロス円の取引する場合の計算式です。
自己資金 × ２％ ÷ 損切り幅（Pips）÷ １００（円）
クロス円以外の通貨ペアで取引する場合は、１Pipsの変動幅を日本円換算値に変更します。
自己資金 × ２％ ÷ 損切り幅（Pips） ÷ 日本円換算値（円）
EURUSDを取引する場合、USDJPYが１１０円であれば、日本円換算値は１１０円になります。
EURGBPを取引する場合、GBPJPYが１４５円であれば、日本円換算値は１４５円になります。
それでは、もうひとつ具体例を見てみましょう。
【ドル円（クロス円）で取引する場合】
次の具体例は少し複雑ですね。
自己資金が１５万円で、損切り幅が２５Pipsです。
１５万円に２％をかけると・・・３,０００円で・・・
え～と、それで、２５Pipsが損切り幅だから・・・？
こんな計算できるヤツいるの？
取引枚数は、１万２,０００通貨だよ！
総資金が１５万円で、損切り幅が２５Pipsの場合、許容リスクの２％は３,０００円になります。
よって、取引枚数は１万２,０００通貨になります。
こんなの誰も計算できないですよね。
『大丈夫です。安心してください。誰も計算していないので！』
できるわけがない！ふっふっふ。
エクセルシートに数値を打ち込んだだけじゃ！
たったの３つ～４つのデータを打ち込むだけで、すべて計算してくれるエクセルシートじゃ。
トレード仲間は、このようなエクセルシートで簡単に取引枚数を出せるようにしているんだよ！
無料で使えるFX資金管理・ロット自動計算便利アプリ
ポジションサイジング（ロット計算）をするうえで非常に便利なスマホアプリがあります。
後の項目でポジションサイジングのExcelをダウンロードできますが、この無料アプリで解決してしまします・・・
しかも、決済通貨の計算は自動取得してくれるので、これさえあれば、外出先でもスマホでスピーディーにロット計算することができるので超絶便利です！
しかも、決済通貨は16種類！
16種類の決済通貨に対応しているので、ほとんどのすべてのFXトレーダーに対応しています！
無料で使えるので、使い放題！
ブックマーク必須！WEB版｜FX資金管理・ロット自動計算ツール
アプリ同様、PCのブックマークに登録しておけば、いつでもPC上で、ポジションサイズ、ロット計算を自動でおこなってくれる優れものです。
こちらも無料ですので、使わない手はない。
ブックマーク必須です！
FXの資金管理・ロット計算のアプリとWeb版をご紹介したら、Excelは必要ないかもしれませんが、次の項目でご紹介しますね！
なぜプロから教わって急成長できたのか？
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FX資金管理エクセルシートのダウンロードと使い方
それでは、２％資金管理のエクセルシートの使い方について解説していきます。
まずは、こちらからエクセルシートをダウンロードしてください。
①［資金量］自己資金を円単位で入力してください。
②［損切り（％）］損切りになった場合の損失額が、自己資金の何％になるか設定してください。
③［日本円換算値］１万通貨で取引した時の１Pipsの損益額を入力してください。
④［損切り（Pips）］エントリーから損切りポイントまでのPipsを入力してください。
STEP①｜資金量を入力する
ここには、自己資金を円単位で入力してください。
常に、口座内の資金は変動していきます。
正確なポジションサイズを決定していくためにも、毎回口座内の残高を確認して入力していきましょう。
STEP②｜損切り（％）を入力する
この記事では、基本的に２％損切りルールを推奨していますので、２％のままでOKです。
しかし、トレードに慣れてきたら、
『リスクが高いトレードは１％』
『高確率なトレードであれば３％』
など、トレードごとに変更しても大丈夫です。
STEP③｜日本円換算値を入力する
日本円換算値と聞くと難しく感じるかもしれませんが、至って簡単です！
１万通貨でトレードした場合の１Pipsの変動損益を入力するだけです。
クロス円の場合は、［１００円］のままで大丈夫です。
気を付けないといけないのは、他の通貨ペアです。
以下のように、クロス通貨の日本円レートを記入してください。
何も難しくないです。［EUR〇〇］［USD〇〇］［GBP〇〇］の通貨ペアを取引する場合、［〇〇JPY］を確認して、［日本円換算値］に記入するだけです。
STEP④｜損切り（Pips）を入力する
エントリーポイントから損切りポイントまで、何Pipsあるか記入してください。
損切りポイントを設定しないと、取引枚数が計算できません。
当たり前のことかもしれませんが、この資金管理方法を利用することで、必然的に損切りを設定する癖がつくので、おすすめです。
その他の項目について
上記で解説した①～④以外の項目は、自動で計算されます。
［損失額］
指定されたロット（枚数）で取引をした場合に、損切りになったときの損失額が、円単位で自動計算されます。
［ロット数］［万通貨］
こちらには、取引枚数が自動計算されます。
表示された取引枚数でトレードしてください。
・MT4では、１ロット＝１０万通貨で表示されますので、取引枚数がロット単位に慣れている方は、こちらを参考にしてください。
・万単位の枚数表記も同時に表示するようにしてあります。
どちらも、同じ枚数ですので慣れている方を確認してください。
FXの３つの資金管理方法
さて、最後にポジションサイズ以外の資金管理方法について解説していきます。
①ポジションサイズ（取引枚数）
こちらに関しては、この記事でしっかりと解説してきましたね。
自己資金に対して、何％のリスクを取るのか？（基本的には２％で問題ありません。）
その場合、どれくらいのポジションサイズ（取引枚数）で取引すればよいのか？
まずは、正しいポジションサイズで取引することが、第一の資金管理です。
②損失管理
次は、損失管理です。
損失管理とは、ある一定期間での最大許容損失額のことです。
トレードを職業とされているプロディーラーであれば、おそらくある程度、会社でルール化されているものだと思います。
会社が、ある程度ルール化することで、トレーダーのメンタルや損失をコントロールするためです。
しかし、個人トレーダーの場合は、ルールがありません。
自由です。
自由なんで、いつまでもトレードを繰り返すことができるんです。
できてしまうんです・・・
メンタルが崩壊して、トレードをコントロールできなくなっても、助言してくれる人、規律を正してくれる人、マネージメントしてくれる人がいないんです。
そこで、損失管理が必要になってくるんです。
先ほど説明したように、損失管理とは、ある一定期間での最大許容損失のことです。
最大許容損失額に達した時点で、トレードを終えるルールを設定しましょう。
例えば、
・自己資金の１０％の損失を出した時点で、その月のトレードを終える。
・自己資金の２０％の損失を出した時点で、ロジックの見直しと検証作業を試みる。
・３連敗したら、トレードからいったん距離をおく。
これは、私の損失管理のルールです。
③リスクヘッジ
リスクヘッジとは、金融業界でよく使われる手法ですが、ここでいうリスクヘッジとは、分散投資というより、リスクの分散という意味で使っています。
リスクの分散とは、日本のことわざで言うと、
『卵をひとつのカゴに盛るな！』
つまり、同じ手法、同じ通貨、同じ時間足だけでトレードすることがリスクの集中につながるということです。
・USDJPYだけではなく、他の通貨も取引する。
・１５分足を使ったデイトレードだけでなく、スイングトレードも同時進行する。
・２つの手法を利用する。（多すぎないほうがよい）
このように、リスクの集中をさけて、長く資金を運用していきましょう。
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まとめ
世界中には、様々な資金管理方法があります。
その中でも、この２％ルールが最もメジャーな資金管理方法です。
それだけではなく、２％ルールはレバレッジを最大限に活かしながら、安全に効率よく資金を増やすことができるという点も優れています。
是非、エクセルシートを使い倒して正しい資金管理を身に着けてください。
以下の記事を読むと、レバレッジを活用した２％資金管理について深く理解することができます。
レバレッジ変動型２％資金管理については、
【なぜ上級トレーダーは、レバレッジを最大限に活かしたFX資金管理２％ルールを利用するのか？５つのメリット】でも分かり易く解説していますので参考にしてください。
とても素晴らしいツール有難うございます。
本当にとても素晴らしいツールです
内容が勉強になる事ばかりでありがとうございます
とても素晴らしいツールありがとうございます
いつも勉強になる事ばかりでありがたいです
2%ルールと言う言葉はしっておりましたが、理解しておりませんでした。
大変勉強になりました、ツール使わせていただきます。
ありがとうございます。
ギャン氏のルールですね。
手法ばかりにとらわれ、リスク管理を含めた資産の増やし方を誰に教わるかで進む未来が大きく違ってきますね。
率先して広めていただきありがとうございます
２％ルールのエクセル計算表とても役立ちます。どうもありがとうございます！
資金管理シート頂いちゃいました
有難うございます
いろいろと勉強させて、貰っています。
ありがとうございます。
早期定年退職して、ありがたいサイトと出会いました。
いままで、投資商材に資金を垂れ流してきました。
これで、資産運用の道を見つけさせていただいた気がします。
計算が苦手で何かいいツールがないか探していました。
こちらのツールは物凄く分かり易くて自分でもすぐに使えました！！
本当にありがとうございます！！
これでエントリーする前にアタフタしないで済みそうです。
しばらく使ってみてまた感想を書かせていただきたいと思います。
今後もよろしくお願いします！！